个人理财（对外经济贸易大学） 知到智慧树答案2024 z25251

，无期末 .％ “我们希望您身体健康，所以我们不用考虑医疗保险的问题” ()A.B.C.D. （）A年金现值B年金终值CIRRD净现值法 《智慧树》测试答案(精选8篇) 2021知到智慧树题库及答案三篇合集 A以客户的生命周期为标准B以对银行利润贡献度为标准C以客户的需求为标准D以客户收入为标准 A债券息票率大于当期收益率，也大于债券的到期收益率 A元B元C元D元 A制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序B理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法C理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划D理财规划可以保证每样理财目标都可以达成 A定存＋公债＋票券＋保本投资型产品B绩优股＋指数型股票型基金＋外币交易C认股权证＋小型股票基金＋期货D投机股＋房产信托基金＋黄金 A对B错 A年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力也就越强B教育程度越高，风险承受能力越强教育程度越高，风险承受能力越强C新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前D客户指定的理财目标弹性越大，其风险承受能力越强 A收支情况B客户的社会地位C客户的年龄D财务结构安排E客户的投资偏好 A社会保障收入B退休金C儿女不孝D投资回报 A综合理财业务B个人理财业务C理财计划D私人银行业务 A诱导式提问B开放式提问C封闭式提问D重申式提问 B债券息票率等于当期收益率，也等于债券的到期收益率 C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率 D债券息票率小于当期收益率，但大于债券的到期收益率 IRR;净现值法第五章单元测试 一般建议岁时就开始退休生活设计 上市型开放式基金的缩写是ETFA对B错 下列（）项投资组合，适合即将退休的投资人 下面哪一种情况是以折价方式卖出债券 不规则现金流一般采用哪些方法计算 个人信托资产一旦转移进入家族信托，家族成员对其丧失了法律上的所有权，因此家族信托有避税的功能，不必缴纳所得税 个人理财（对外经济贸易大学） 智慧树章节测试答案 个人理财（对外经济贸易大学） 智慧树答案 个人理财（对外经济贸易大学） 智慧树网课答案 个人理财（对外经济贸易大学） 知到智慧树答案 个人理财（对外经济贸易大学） 知到智慧树答案2023 z25251 个人理财（对外经济贸易大学） 知到答案 个人理财业务 个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错 个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务 个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献 个人税收规划，可以利用国家税收优惠政策，通过免征额 个人税收递延养老保险属于（）A第一支柱B第二支柱C第三支柱D其他都不是 个人缴费;集体补助;国家补贴 个人资产负债表分析;现金流量表分析;个人收支表;财务比率分析 为了降低税负，纳税人应该（）A提前支出费用B推迟支出费用C提前实现收入D推迟实现收入 人财务报表主要有资产负债表 以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）A物价水平持续大幅上升B医疗制度改革深入C互联网普及应用D人口老龄化 以下关于慈善信托的说法正确的是（）A目的必须是完全为了社会公共利益B慈善信托必须到主管部门备案或取得批准C慈善信托的委托人可以中途解除信托合同D慈善信托可以有效进行财富保全与财富传承 以下关于投资联结保险的说法错误的是（）A可为投保人提供终身保险B该保单提供了保障和投资两种功能C同传统的现金价值保单相比，投资联结保险更为透明D可以提供固定的定期给付直至投保人死亡 以下可以归为投资性资产的是（）A持有的股票B自住且不打算出售的房产C借给同事的借款，不计息D养老金账户余额 以下哪一项不属于保单三要素（）A涉及的是可强制执行的法律活动B要与标的产生经济联系C存在要约和承诺D保险合同有对价的支持 以下哪一项不属于对冲基金策略（）A管理期货B股票对冲C债券对冲D宏观对冲 以下哪一项不属于风险管理技术（）A风险自留B风险回避C风险量化D风险减少 以下哪些产品属于另类投资（）A私募股权BPE/VCC资产证券化D房地产投资信托 以下哪些因素会影响保费（）A年龄B性别C保险种类D准备金 以下哪些属于个人税收规划的方法（）A利用免税的方法B利用减征的方法C利用税率差异D利用扣除技术的方法 以下哪些属于人寿保险（）A养老保险B重疾险C年金保险D投资联结保险 以下哪些属于固定收益类结构化产品（）A可交换债券BABSCMBSD可赎回债券 以下哪些属于投保原则（）A风险转移B量力而行C利用免赔额D综合投保 以下哪些属于遗产规划工具（）A遗嘱B基金会C人寿保险D联名账户 以下哪些是固收类产品要承担的风险（）A利率风险B流动性风险C信用风险D通货膨胀风险 以下属于个人财务管理的基本原则的是（）A借贷相等原则B流量与存量相对应原则C收付实现制原则D成本价值与市场价值双度量原则 以下属于客户非财务信息的是（）A社会保障情况B风险管理信息C投资偏好D工资薪金 以下属于理财目标中的短期目标的是（）A购车计划B旅游计划C教育金计划D进修计划 以下根据生命周期理论作出的资产配置策略不恰当的是（）A李先生刚刚开始退休，未来预期医疗支出会增加，所以现在需要将更多的资金投入到股票当中以保持财富的增长性B小刘刚刚结婚，可以将一部分资金投入到长期债券和股票中作为子女的教育基金C老马现已老马现已高龄，打算卖掉所有股票，将资金存入银行以便随时支取D蔡先生已年届，可以将更多的收入用来购买养老保险 以下说法正确的是（）A基金会可以用于家族代际间传承财富，不过缺乏流动性和灵活性B我国年试点税收递延保险，是养老金第三支柱的标志C人寿保险流动性不强，难以实现更多的功能D遗嘱公证 以下说法正确的是（）A资产负债=净资产B以市价计的期初净资产期末净资产=当期储蓄额C以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得（损失）+资产评估增值（资产评估减值）D在进行资产负债结构分析时，要将资产 以下说法错误的是（）A遗嘱简单，为人所熟知B人寿保险无需缴纳遗产税C税收递延保险既可以节税，也有一定的流动性D联名账户不能节税，且我国还没有联名账户 以下适用于累进税率的是（）A偶然所得B经营所得C红利所得D财产转让所得 以下降低税负的措施不正确的是（）A将工资转为股息B将收入项目福利化C合理利用税收优惠D将收入项目费用化 以对银行利润贡献度为标准 优先股同时具有权益类资产和固收类资产的特性 保单就是保险合同 借贷相等原则;流量与存量相对应原则;收付实现制原则;成本价值与市场价值双度量原则 债券对冲 债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率 假定投资报酬率为%，要实现此三大理财目标，王先生退休前每年年末储蓄额为（） 储蓄=期末现金期初现金+资产增减额负债增减额A对B错 元 关于Excel中的财务函数，以下说法正确的是（）APMT是年金函数BNPER是期数函数CRATE是利率函数D其他说法都对 关于客户的风险承受能力，下列说法错误的是（） 关于家族基金和普通基金的异同，下列说法正确的是（）A二者建立目的不同，家族基金会则服务于设立者的家属或者家族B资金来源不同，家族基金会的资金来源于创立者的捐赠C受到政府监管的力度相同D家族精神和价值观念的传承不同 关于收入支出表，以下说法正确的是（）A债务偿付支出不需要区分本金和利息B未实现的资本利得需计入资产负债表的调整项，并计入当期的收入支出表C计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可D当理财资金供应小于理财资金需求时，可压缩非弹性开支 关于资产增长率，下列说法正确的是（）A资产增长率=总储蓄/期初总资产B总储蓄=生活储蓄+理财储蓄）C资产增长率=生活储蓄率*收入周转率+生息资产比重*投资报酬率D收入周转率=年收入/期初总资产 关于遗产继承中的原则下列说法不正确的是（）A法定继承中实行优先亲密继承的原则B同一顺序继承人原则上平均分配的原则C照顾分配的原则D鼓励家庭成员及社会成员间的扶助的原则 其他说法都对 养老保险;年金保险;投资联结保险 养老保险十分普遍，同时兼顾了死亡保障与储蓄的功能，不过在普通寿险中保费较高 养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划;购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险;与分红型 养老金制度安排;养老金资产管理 净资产联系起来综合分析 减少支出 出生年月;财务状况;历史纳税情况;投资意向 分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?A客户的年龄B客户的受教育程度C客户的风险偏好D客户的风险认知度E客户的实际风险承受能力 刘先生目前有资产万元，理财目标为年后购房万元，年后子女留学基金万元，年后退休基金万元 利率风险;流动性风险;信用风险;通货膨胀风险 利用免税的方法;利用减征的方法;利用税率差异;利用扣除技术的方法 制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序 动产和其他具有财产价值的权利 单元测试答案 - 智慧树答案大全 受到政府监管的力度相同 可交换债券;ABS;MBS;可赎回债券 可以提供固定的定期给付直至投保人死亡 在Execl的终值函数的参数中，代表期初年金，代表期末年金 在下列各项中属于客户财务信息的有（） 在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问 在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询 在分析客户的信息时，非个人假设条件是（）A退休年龄B预期寿命C各项收入D通货膨胀率 在利用抵免技术进行税收规划时，要使抵免项目最多化 在客户的生命周期中，现金流量往往是先负后正的 在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务，要按照客户风险属性进行资产配置 在着手进行纳税规划之前，首先应学习和掌握不同国家和地区在不同时期的税法规定，争取税务机关的合作与帮助，尤其是对实施跨国纳税规划者更为重要 在给客户做税收规划方案时，要考虑以下哪些因素（）A出生年月B财务状况C历史纳税情况D投资意向 在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力 在进行退休规划时，IRR为达到退休规划目标的必要报酬率 均为章节测试 城乡居民养老保险目前主要是由以下哪些部分构成（）A个人缴费B集体补助C公司缴费D国家补贴 境外已纳税额的扣除规定，合理安排收入项目及收入次数，以实现节约税款的目的 增加投资报酬率 大众富裕客户及大众客户的划分标准是（） 如果被继承人生前一直照料着一位生活无法自理的孤寡老人邻居，则被继承人死后法定继承中，该老人可以分得一部分遗产 定存＋公债＋票券＋保本投资型产品 实现收入和财富的最大化;为退休积累财富;为遗产积累财富 实现收入最大化;保证个人财务安全;为退休积累财富 客户的风险偏好;客户的风险认知度;客户的实际风险承受能力 家庭预算表四种 对 对[/]完整 对下方是付费阅读内容：本平台商品均为虚拟商品，无法用作二次销售，不支持退换货，请在购买前确认您需要购买的资料准确无误后再购买，望知悉！[]post_id=”″show_buy_btn=”true”]下方为已购买的内容：第十章单元测试 对第七章单元测试 对第九章单元测试 对第二章单元测试 对第八章单元测试 对还是错 对还是错A对B错 将客户划分为富裕客户 将工资转为股息 年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略 年期的贴现债券的面值是元，发行价格是.元，则该债券的收益率是（） 年龄;性别;保险种类;准备金 年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力也就越强 当前可投资额万，投资报酬率%，每年储蓄万可在年后达到万的理财目标 当帮助客户选择方案时，金融理财师的所做的以下陈述不恰当的是（）A“我们根据您目前的健康状况和生活习惯预测您退休后的寿命大概有年”B“我们根据以往的和当前的经济数据，将未来的通货膨胀率设定为%，并以此计算未来需要的支出”C“个方案中的第三个方案加入了股票和债券投资计划，所以该方案的风险比较大，当然预期的未来理财收入也会高些”D“我们希望您身体健康，所以我们不用考虑医疗保险的问题” 当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入 慈善信托的委托人可以中途解除信托合同 我国个人所得税适用于（）A定额税率B累进税率C比例税率D固定税率 我国年试点税收递延保险，是养老金第三支柱的标志;人寿保险流动性不强，难以实现更多的功能;遗嘱公证 我国的城镇居民基本养老保险制度实行以现收现付为主兼具基金积累制的统账结合模式 执行耗时 投资偏好 投资偏好是定性数据 投资性负债率过高，说明客户偏好高风险来获取高回报 投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低 投资规划主要功能是财富保值增值 抵免金额最大化 持有的股票;养老金账户余额 指数基金通常是权益类被动投资的首选工具 推迟目标实现 提前支出费用;推迟实现收入 收付实现制下，以下哪一项需要记账（）A预计下个月中旬发放的本月工资B本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费C本月的孩子家教费用，三个月后付款D本月到期的未兑付的理财产品 收入支出表 收支情况;财务结构安排 昂贵，易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷 昂贵，易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷第十章单元测试 普通年金又称为（）A期初年金B期末年金C即付年金D后付年金 智慧树知到章节测试答案 智慧树知到答案合集 智慧树答案 智慧树答案 - 知到网课答案 智慧树答案APP 智慧树答案全套免费 智慧树答案公众号免费 智慧树答案大全 - 知到智慧树题库 智慧树答案知到答案-网课答案题库大全 智慧树答案题库 智慧树见面课答案 最新知到智慧树 最新知到智慧树 答案大全 最新知到智慧树答案大全 最新知到网课 劳动教育 智慧树章节测试考试答案 有关理财规划的叙述，下列（）的叙述正确 有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?A理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程B理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法C理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划D理财规划可以保证每样理财目标都可以达成 期末年金;后付年金 本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费 李先生刚刚开始退休，未来预期医疗支出会增加，所以现在需要将更多的资金投入到股票当中以保持财富的增长性 李先生打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，理财规划师给出的下列评价恰当的是（）A由于储蓄利率下调，传统寿险预期利率低于以往，故购买养老保险不是令人满意的选择B养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划C证券投资基金的期望收益率高于养老保险预期收益率，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具D养老保险是长期投资，目前家庭资金紧张可以暂时不考虑购买 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休策划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是（）A由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率低于以往，所以，购买养老保险不是令人满意的选择B养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划C证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具D购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险E与分红型 某客户想要金融理财师为其指定一个退休计划，金融理财师制订了个方案 某客户购买了一款固定收益产品，年利率%，每年存入元，八年后一次性取出，取出的金额为（）A元B元C元D元 根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错 每年年初支出元，共六年，利率为%，该项支出的现值为（）A元B元C元D元 法定继承一般用于无遗嘱继承 法定继承中实行优先亲密继承的原则 物价水平持续大幅上升;医疗制度改革深入;互联网普及应用;人口老龄化 现金流量表 理财价值观是指理财目标排序 理财成就率=目前的净资产/（目前的年储蓄额*已工作年数），经验值为，过高或过低都不好A对B错 理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程 知到智慧树章节测试网课答案 知到智慧树章节测试网课答案题库 知到智慧树答案 知到智慧树答案大全-知到APP答案 知到智慧树答案题库 知到智慧树网课答案 知到智慧树网课答案题库 知到答案 知到答案 (校内课程) 完整智慧树网课章节测试答案 知到答案免费查询网站 知到答案吧 知到网课答案-知到智慧树答案 知到题库 确定退休后的年收入主要主要由以下项目构成（） 社会保障收入;退休金;儿女不孝;投资回报 私募股权;PE/VC;资产证券化;房地产投资信托 税收规划目的是减少支出以增加理财资金供应 税收递延保险既可以节税，也有一定的流动性 第一章单元测试 第三支柱 答案 累进税率 经营所得 网课小助手 网课小帮手 网课期末答案 网课答案 要与标的产生经济联系 解释理财流程第三步分析的主要内容（）A个人资产负债表分析B现金流量表分析C个人收支表D财务比率分析 计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可 诱导式提问 负债 财务目标可以有以下内容（）A实现收入最大化B保证个人财务安全C资产负债表D为退休积累财富 财务目标目标可以包括（）A实现收入和财富的最大化B为退休积累财富C为遗产积累财富D通货膨胀率 购买后上方矩形框将出现已付费的隐藏内容 购车计划;旅游计划;进修计划 资产增长率=总储蓄/期初总资产;总储蓄=生活储蓄+理财储蓄）;资产增长率=生活储蓄率*收入周转率+生息资产比重*投资报酬率;收入周转率=年收入/期初总资产第四章单元测试 资产负债=净资产;以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得（损失）+资产评估增值（资产评估减值）;在进行资产负债结构分析时，要将资产 转移住所也是减少税负的一种手段 退休规划中，要通过政府单位和个人责任分担，建立多支柱分散风险的养老金制度 退休规划主要包括那两个方面的内容（）A养老金制度安排B养老保险安排C养老支出设计D养老金资产管理 通货膨胀率 遗产是指公民死亡时遗留的个人合法财产，包括不动产 遗嘱;基金会;联名账户 重大疾病保险，无论期间发生多少的医疗费用，保险人都给付固定数额的保险金 错 错第六章单元测试 降低目标 需点击上方按钮支付元购买，所有 题库 风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务 风险转移;量力而行;利用免赔额;综合投保 风险量化